Comunicado de prensa

WASHINGTON, D.C. 11 de diciembre, 2003. Inversionistas y corredores deben estar alertas contra un nuevo fraude en el que los estafadores se están haciendo pasar por firmas de corretaje auténticas en el Internet que son miembros de la Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que mantiene un fondo de reserva especial para proteger a los clientes de firmas de corretaje insolventes. Después de recibir más de una docena de quejas de víctimas de esta nueva forma de "robo de identidad por firma de corretaje" en los EE UU y en el exterior, SIPC publicó hoy una advertencia al público y anunció también que ha enviado los expedientes a la U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) y la North American Securities Administration Association, Inc. (NASAA) documentando ejemplos de este nuevo tipo de fraude.

El engaño por lo general es así: Los estafadores crean un sitio Web que utiliza el nombre de una firma real miembro de SIPC, pero con otra dirección. En otros casos, la parte que comete el fraude utiliza el nombre (y, en ciertos casos, la dirección) de un corredor registrado real, y luego establece una identidad falsa utilizando el nombre y la dirección de esa persona. La falsa identidad de Internet dice ser una firma de corretaje respetada y establecida hace tiempo y miembro de SIPC. A la víctima se le dice con frecuencia que para "comprobar" que la firma es miembro de SIPC, puede verificar en el sitio Web de SIPC, cuando de hecho la firma ficticia simplemente ha robado la identidad de un miembro real de SIPC.

Stephen Harbeck, Presidente de SIPC, dijo: "SIPC recibió recientemente información de más de una docena de víctimas de este tipo de fraude en los EE UU y en el exterior. La experiencia nos dice que la mayoría de los inversionistas que pierden dinero nunca informan a las autoridades reguladoras. Por lo tanto, creemos que las quejas que estamos viendo son sólo el principio de algo grande. Además de publicar esta advertencia, hemos enviado nuestros expedientes a los reguladores de valores federales y estatales con la esperanza de identificar y cerrar a estas pandillas de "robo de identidad por firmas de corretaje".

Ralph A. Lambiase, Presidente de NASAA y Director de Connecticut Securities, dijo: "El robo de identidad por firmas de corretaje se une a una larga lista de fraudes que usan el Internet para acosar a millones de víctimas potenciales a un costo mínimo. El robo de identidad es inherentemente difícil de detectar. Sólo por ese motivo, los inversionistas deben rechazar todo contacto no solicitado de cualquiera que busque información o dinero con sólo usar la tecla para borrar. Aconsejo que los inversionistas se comuniquen con el regulador de valores en su estado si sospechan haber sido defraudados por este engaño".

Harbeck comentó que ciertos fraudes resultan en que la pandilla de robo de identidad simplemente vende un valor, se lleva los fondos del inversionista (con frecuencia en transferencia por cable) y luego desaparece. En engaños más complicados, el estafador se comunica con un accionista de un valor poco comerciado y le pide que verifique en el sitio Web de SIPC para comprobar que la firma de corretaje ficticia tiene buenos antecedentes. Luego, el estafador le ofrece comprar el valor poco comerciado a un precio atractivo y puede pretender representar a un tercero no mencionado que busca obtener participación mayoritaria en dichas acciones. Como las acciones han bajado hasta el punto de casi no tener valor en el mercado financiero, al accionista le agrada que exista un comprador potencial. Pero la oferta siempre tiene una trampa. El vendedor debe hacer un importante "depósito de buena fe" antes de la venta. Cuando no se efectúa la venta, con frecuencia le cuentan al vendedor una historia sin sentido por correo electrónico como que la SEC "declaró una moratoria de toda compraventa contable", o que la SEC "rechazó la compraventa" o, como en caso denunciado ante SIPC, que el comprador se enfermó de cólera.

Otra variación de este engaño para robar identidad es cuando se le informa a la víctima que sus acciones poco comerciadas y sin valor pueden utilizarse como "depósito" o "adelanto" para la compra de una empresa pública más grande y muy conocida, pero que habrá que pagar un monto adicional para completar la compra de las acciones en la mencionada empresa. Como el "adelanto" supuestamente le da mayor valor a las acciones poco comerciadas, a la víctima le parece un negocio atractivo. Una vez que se le haya enviado por cable el adelanto al estafador, la víctima nunca más sabe nada de la firma de corretaje.

Hasta la fecha, durante los últimos meses SIPC ha sabido de víctimas en los Estados Unidos, Canadá, Noruega, Suecia, Dinamarca, los Países Bajos, Sudáfrica, Singapur y Australia.

CONSEJOS DE SIPC PARA INVERSIONISTAS

1. Recuerde: Si le parece demasiado bueno como para ser verdad, es probable que lo sea. Pregúntese ¿por qué habría alguien de pagarle a usted más de lo que vale una inversión inactiva que no está redituando ganancias? Debe proceder con mucha precaución cuando le dicen algo tan raro como que el propietario de los valores debe hacer un depósito para venderlos.
2. Antes de comerciar por primera vez con un corredor o una firma de corretaje, investigue comunicándose con su regulador estatal de valores o en el sitio Web de National Association of Securities Dealers BrokerCheck en http://www.nasdr.com/2000.asp.
3. Si fue víctima de un engaño para robar identidad a través de una firma de corretaje o una firma trató de comunicarse con usted, infórmele a los reguladores. Comuníquese con la SEC en enforcement@sec.gov o con su agencia estatal reguladora de valores en el sitio Web de NASAA http://www.nasaa.org/. Debe documentar su queja. Harbeck, Presidente de SIPC señaló que las víctimas tienen que poner las quejas por escrito, ya sea en papel o electrónicamente. "Las llamadas telefónicas sólo tienen el valor del papel en el que se escriben. El organismo regulador debe tener documentación para poder actuar".
4. Edúquese sobre el fraude de inversiones. El sitio Web de SIPC, www.sipc.org, ofrece "Cómo protegerse contra el fraude" en http://www.sipc.org/espanol/Protect.aspx. Esta página del sitio Web de SIPC tiene conexiones a varios de los mejores sitios de información antifraude para inversionistas.
5. Recuerde que SIPC no puede protegerlo contra el fraude. El papel de SIPC está limitado a reintegrarle dinero y valores a su cuenta de corretaje con una firma miembro de SIPC que se declara en quiebra. SIPC no puede regresarle el precio de compra si la inversión pierde valor. Para informarse sobre el papel limitado que SIPC tiene en la protección del inversionista, consulte "Cómo protege SIPC a los inversionistas" en http://www.sipc.org/espanol/How.aspx.

CONSEJOS DE LA SIPC PARA LAS FIRMAS DE CORRETAJE

1. Se deben realizar búsquedas regulares del Internet por si hubiera algún uso inapropiado del nombre de la empresa y colaborar agresivamente con los organismos reguladores para eliminar cualquier uso inapropiado que se descubra. Las firmas de corretaje que por lo general no tratan con el público son vulnerables en particular puesto que con frecuencia no tienen sitios Web propios.
2. Si un inversionista pregunta sobre la supuesta participación de su firma en una operación falsa, no se limite a contestarle que su firma no está involucrada. Informe del asunto inmediatamente a la SEC en enforcement@sec.gov, a su organización autorreguladoras y al regulador de valores estatal pertinente. Recomiende al inversionista que haga lo mismo. Su informe podría descubrir un fraude en curso o una serie de fraudes mayor.

SOBRE SIPC

A partir de su creación por el congreso en 1970 hasta diciembre de 2001, SIPC ha adelantado $513 millones para posibilitar la recuperación de $14.0 miles de millones en valores para aproximadamente 622,000 inversionistas. SIPC calcula que a más del 99 por ciento de los inversionistas que cumplen con los requisitos se les ha reintegrado los fondos en casos de firmas de corretaje insolventes que ha manejado hasta la fecha.

SIPC es una parte importante del sistema general de protección para el inversionista en los Estados Unidos. Aunque varios organismos federales, autoreguladores y estatales tratan casos de fraude de inversiones, el enfoque de SIPC es diferente y más concentrado: el reintegro de los fondos a inversionistas con valores en las manos de firmas de corretaje insolventes con problemas financieros. SIPC no recibió un mandato del Congreso para combatir el fraude. Para leer más sobre el papel limitado de SIPC en la protección al inversionista, diríjase a http://www.sipc.org/espanol/how.aspx.

SIPC actúa como síndico o en colaboración con un síndico de oficio en causas para recuperar fondos por falta de capital. El estatuto que creó SPIC estipula que el cliente de una firma de corretaje insolvente debe recibir todos los valores no negociables ya registrados a nombre de él o en proceso de estarlo. Al mismo tiempo, los fondos de la reserva de SIPC están disponibles para satisfacer las reclamaciones de cada cliente hasta un máximo de $500,000. Esta cantidad incluye un máximo de $100,000 de reclamaciones por dinero en efectivo.

CONTACTO: Ailis Aaron, The Hastings Group, (703) 276-3265 o aaaron@hastingsgroup.com.